Карта Альфа-Банка: способы перевести деньги

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Карта Альфа-Банка: способы перевести деньги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Еще одно значимое направление деятельности. Юридическим лицам предлагается большой ассортимент кредитных программ, здесь можно получить как небольшую сумму, так и ссуду на несколько десятков миллионов рублей. Клиентам, подключенным к РКО, устанавливаются низкие ставки, отношение к ним более лояльное.

Кредиты Альфа Банка для юридических лиц

Кредитные программы Альфа Банка для бизнеса:

1. Кредит с господдержкой. Выдаётся субъектам МСП, включенным в реестр. Можно получить деньги на пополнение оборотных средств, инвестиционные цели, развитие дела или рефинансирование кредита. Можно получить до 150 млн ₽ на срок от 1 до 10 лет в зависимости от цели кредита. Ставка — не более ключевой ставки Центробанка на дату заключения кредитного договора + 2,75%.
2. Кредит «Деньги в дело». До 50 млн ₽ на любые бизнес-цели под залог недвижимости или транспорта. Процентная ставка — от 18%. Срок погашения до 10 лет.
3. Бизнес-ипотека. Кредит выдается на приобретение коммерческой и жилой недвижимости. Сумма выдачи – до 150 млн ₽, процентная ставка от 16,5%, первоначальный взнос отсутсвует. Срок погашения – до 10 лет.
4. Бизнес кредит с залогом. Кредит выдается на пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности. Сумма выдачи – до 150 млн ₽, процентная ставка от 15,5%. Срок погашения – до 10 лет.
5. Кредит без залога. Кредит выдается на пополнение оборотных средств или развитие. Сумма выдачи – до 10 млн руб, процентная ставка от 17%. Срок погашения – до 3 лет.
6. Овердрафт. Подключается к счету юрлица, позволяет ему уйти в минус. Линия овердрафта Альфа Банка может достигать 30 000 000 рублей, залог не нужен, деньги всегда доступны клиенту и самое главное – это возобновляемая линия кредита. Счет может находиться в минусе до 60 дней, услуга подключается на 1 год. Ставка по овердрафту – 16,5% годовых.
7. Возобновляемая кредитная линия. Подключается к расчетному счету, лимит может достигать 10 000 000 рублей. Линия открывается максимум на 12 месяцев, но после погашения задолженности она возобновляется. Транш выдается на 1-6 месяцев, ставка за пользование деньгами – от 17,9% годовых. Кредит нецелевой, для подключения линии нужно поручительство.
8. Банковские гарантии для исполнения госзаказов. Сумма гарантии Альфа Банка может достигать 100 000 000 рублей, комиссия за выдачу — от 1 000 рублей. Поручительство и залог не нужны, услугу можно получить без посещения офиса.
9. Лизинг автомобилей и спецтехники через сервис «Альфа Мобиль». Большой ассортимент транспорта: легковой, грузовой, спецтехника, такси. Аванс – от 0%.

Подать заявку на кредит Альфа Банка юридическое лицо может через интернет, заполнив онлайн-форму. После собеседования клиент собирает пакет необходимых документов и передает их в банк. Заявка рассматривается 3-7 дней, при одобрении заключается кредитный договор.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

• Перевод зарплаты
• Перечисление подотчетной суммы
• Выдача займа
• Оплата товаров либо услуг физ. лица

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

• Расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ
• Представительские расходы и командировочные
• Иные расходы, не запрещённые законом РФ

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф. И. О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.
Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1, 5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм. Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:
Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчет — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

• цель;
• сумма;
• период пользования деньгами;
• банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
• подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчетного лица;
• дата.

Что такое 3DSecure?

3-D Secure — способ повышения безопасности операций с использованием карт в сети Интернет. В большинстве банков, в том числе в Альфа-Банке, это подтверждение операции по карте путём ввода одноразового пароля, посланного в SMS-сообщении. Если карта отправителя не поддерживает механизм проверки по 3-D Secure, перевод с такой карты невозможен. В таком случае клиенту необходимо обратиться в банк, выпустивший его карту, и подключить 3-D Secure. Карта Альфа-Банка автоматически подключена к 3-D Secure, если у клиента подключена хотя бы одна из услуг: Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение «Альфа-Мобайл» или SMS-сервис «Альфа-Чек».

Как узнать точный размер комиссии за перевод?

Размер комиссии рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как введены данные карт отправителя и получателя, а также сумма перевода. Вы всегда будете точно знать стоимость перевода до того, как его отправить, запоминать тарифы не требуется, однако ознакомиться с ними можно в разделе «Тарифы».

Почему не проходит перевод?

Наиболее частые причины отказа в переводе:

• карта отправителя не поддерживает технологии 3-D Secure;
• на карте отправителя недостаточно средств для перевода;
• карта отправителя или карта получателя выпущены в стране, переводы для которой не разрешены;
• использованы виды карт, по которым переводы запрещены (см. раздел «Тарифы»);
• превышены лимиты на перевод (см. раздел «Лимиты»);
• в переводе отказал банк, выпустивший карту отправителя или карту получателя;
• неверно введены параметры карты отправителя или получателя, например, неверный номер карты, или срок действия, или CVC2/CVV2-код.

Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица

Нажмите на название банка в таблице, чтобы узнать подробные тарифы.

Тарифы на обслуживание валютного счета в Альфа-Банке

В любом пакете можно делать бесплатные переводы ИП и юридическим лицам внутри банка.

Длительность дня для юридических лиц

Каждая финансово-кредитная организация самостоятельно устанавливает временные рамки, в пределах которых обрабатываются заявки на переводы от юридических лиц. Поскольку длительный период обработки заявок на внешние переводы — конкурентное преимущество, большинство российских банков предлагают проводить внутренние платежи круглосуточно. Альфа-Банк также придерживается этой тактики.

Для обработки внешних переводов своих клиентов, адресованных в бюджет или контрагентам, которые пользуются расчетным счетом, открытым в другом финансовом учреждении, Альфа-Банк установил временной промежуток длительностью 18 часов 50 минут.

Условия обслуживания юридических лиц в этой кредитной организации близки к тем, что предлагаются многими другими лидерами российского рынка.

Благодаря такой продолжительности банковского дня, даже несмотря на существенную разницу в часовых поясах между разными регионами страны, обеспечивается возможность мгновенного расчета с контрагентами.

У Alfa bank есть несколько тарифов, по которым можно открыть расчетный счет. Они отличаются друг от друга стоимостью обслуживания и уровнем возможностей.

1. На старт. Подходит начинающим предпринимателям и маленьким компаниям. Тариф предполагает минимальный набор функций, но ежемесячная плата по нему списывается только при совершении операций.
2. Электронный. Тариф удобен компаниям, которые проводят большое количество операций по счету. Между клиентами Альфа-банка все операции без комиссии, в сторонние банки — 16 рублей за перевод.
3. Успех. Ориентирован на компании, работающие с наличными расчетами. По тарифу внесение наличных на счет без комиссии, как и внутренние переводы.
4. Альфа Бизнес ВЭД. Тариф ориентирован на компании, которые ведут финансовую деятельность с иностранными партнёрами.
5. Оптовик. Тариф подходит для компаний, занимающихся оптовой торговлей. По нему ежемесячно предоставляется 30 бесплатных операций, затем — по 22 рубля.
6. Всё что надо. Это тариф для крупных компаний, которые ежемесячно проводят большое количество операций. Переводы между юридическими лицами не облагаются комиссией, переводы физическим лицам — до 500 тысяч рублей бесплатно.

Как происходит перевод с карты на карту в Альфа-Банке

Чтобы сделать перевод денежных средств, надо зайти в соответствующий раздел «Переводы» на сайте Альфа-Банка, где в специальную форму вводится информация о картах участников операции перевода. Отправитель вводит полный шестнадцатизначный номер своей карты, срок ее действия, а также код из трех цифр, указанных на обратной стороне карты. О получателе достаточно знать 16 цифр номера карты.

Все переводы имеют высокую степень защиты, а подтверждение операции возможно только через технологию 3DSecure. При проведении операции осуществляется запрос в банк-эмитент, который направляет одноразовый пароль на номер мобильного телефона отправителя. Если отправитель согласен с проведением операции, то он вводит полученный код в специальное поле. Ввод кода является подтверждением согласия владельца карты с совершением операции.

Переводы средств в иностранной валюте

Для получения валютных переводов необходимо открыть счет в иностранной валюте. Средства с подобного счета можно получить в любом офисе банка, имеющем кассовое обслуживание по предварительному заказу. Также к валютному счету можно привязать карту, по которой можно оплачивать товары и услуги. Выдача денег по карте осуществляется в банкоматах.

Переводы на валютный счет выполняются по реквизитам аналогичным предыдущим случаям с небольшими дополнениями. Однако, имеются некоторое отличия в зависимости от валюты перевода. Для осуществления перевода средств в иностранной валюте в Альфа-Банк в 2017 году, необходимо предоставить следующие реквизиты:

• наименование банка получателя перевода;
• адрес банка в которой осуществляется перевод;
• W.I.F.T.;
• наименование банка корреспондента банка получателя;
• номер счета в банке корреспонденте;
• номер счета получателя;
• ФИО получателя.

Плюсы и минусы Альфа-Банка для предпринимателя

Какие возможности доступны корпоративному сегменту?

Поскольку речь идет о виртуальном сервисе, клиентам доступны следующие возможности:

• РКС. Для открытия счета юридическому лицу достаточно оставить заявку на официальном сайте банка. Доступна услуга по вызову сотрудника Альфа-Банка в офис компании для оформления документов и заключения договора;
• регистрация компании. Пользователь в лице компании может подать онлайн-заявку на оформление документации;
• возможность стать членом «Клуба клиентов» Альфа-Банка. Речь идет о новой программе, позволяющей корпоративному сектору использовать инновационные технологии и программные средства на привилегированных условиях.

Преимущества РКО в Альфа-Банке

В Альфа-Банке клиент получает следующие преимущества:

• продленный операционный день с 1:00 до 19:50 для внешних платежей;
• реквизиты сразу после заявки без визита в офис;
• управление счетом с компьютера, планшета, смартфона;
• карта Альфа-Cash, чтобы упростить внесение и снятие.

Как ИП перевести средства на свою карту

ИП может переводить средства с р/с на собственные дебетовые карты, т. е. на счет физ. лица практически без ограничений. При этом не требуется предоставлять какую-либо отчетность в ФНС.

Согласно законам, прибыль, полученную от коммерческой деятельности, предприниматель может использовать по своему усмотрению. Только в назначении перевода нужно указать, что это перевод на личные расходы.

Удобнее всего выполнять платеж с помощью онлайн-сервиса банка или мобильного приложения. Порядок действий будет следующим:

• В меню выберите опцию «Перевести средства» и введите необходимую сумму.
• Укажите номер р/с, с которого будут переводиться деньги, а также номер счета и Ф.И.О. получателя.
• Подтвердите совершение операции.

Далее вам остается проверить поступление средств на счет физ. лица.

Похожие записи:

• Компенсация военкомата в 2023 году
• Как оплачивать ЖКХ через «Госуслуги» без комиссии
• Сумма ежегодной выплаты ветерану труда Пермского края в 2024 году